Ruta para agentes y agencias
De la póliza retail a la conversación empresarial.
Un framework y un expediente claro para hablar de compensación ejecutiva (Section 162) con empresarios y CPAs, sin improvisar.
El dueño paga impuestos, pero no siempre retiene a su gente clave.
Cuando la estrategia no se explica con claridad, el CPA duda, el cliente duda, y el caso se cae. El problema casi nunca es la póliza — es que falta una conversación bien estructurada, con los documentos correctos.
Depende demasiado de pólizas pequeñas o conversaciones retail.
Improvisa cuando aparece un CPA o un empresario en la conversación.
No tiene un proceso claro para detectar la oportunidad.
No sabe qué documentos y preguntas sostienen una conversación seria.
Quiere crecer en comisión y posicionamiento sin vender hype.
Resultado educativo
Aprender a abrir y sostener conversaciones empresariales de mayor valor alrededor de Section 162 con un framework, lenguaje más claro, checklist y expediente mejor organizado.
Qué incluye el programa
Framework de conversación
Estructura para llevar una conversación de compensación ejecutiva de principio a fin, con el lenguaje correcto en cada etapa.
Documentos y guiones
Checklist y expediente para llegar preparado frente a un CPA o un empresario, no a improvisar.
Casos y preparación
Ejemplos de cómo se estructura y se conversa un caso — ilustrativos, no una promesa de resultado.
Executive Bonus AI
Complemento tecnológico para organizar el expediente, preparar preguntas y dar seguimiento — ver sus límites explícitos.
Para quién es
Agentes
Para presentar casos empresariales con más autoridad, sin sonar improvisado.
CPAs y contadores
Para entender el flujo, los documentos y el reporte, sin lenguaje de venta de seguros.
Dueños de negocio
Para evaluar una estrategia de compensación que puede ayudar a retener a su gente clave.
Lo que un caso serio necesita antes de hablar con el CPA
Esto no es asesoría — es la lista de lo que un CPA suele pedir para revisar un caso.
- Razonabilidad de la compensación
- W-2
- Board resolution (o aprobación equivalente)
- Plan document
- Suitability
- Ilustración firmada (controlada, no proyección de venta)
- Revisión de MEC (Modified Endowment Contract)
- Si aplica, revisar el caso especial de S-Corp con participación mayor al 2%
Míralo explicado
No es una deducción creativa; es compensación ejecutiva correctamente documentada.